​സൈബർ തട്ടിപ്പിലെ പുതിയ ഞെട്ടിക്കുന്ന വഴിത്തിരിവ്; ആരുമറിയില്ല, പണം കൈമാറ്റം 'അംഗാഡിയ' ശൃംഖല വഴി! അമ്പരിപ്പിക്കുന്ന പ്രവർത്തനം ഇങ്ങനെ

(KasargodVartha) ഡൽഹിയിലെ സർക്കാർ ആശുപത്രിയിൽ നഴ്‌സിംഗ് ഓഫീസറായ ദേബ്ജാനി ദാസ് ചൗധരിക്ക് ജൂലൈ മാസത്തിലെ പ്രഭാതത്തിൽ വന്ന ഫോൺകോൾ അവരുടെ ജീവിതത്തിൽ വലിയൊരു പ്രകമ്പനം സൃഷ്ടിച്ചു. ജെറ്റ് എയർവേയ്‌സ് സ്ഥാപകൻ നരേഷ് ഗോയലിനെതിരായ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ കേസിൽ അവരുടെ പേര് ഉൾപ്പെട്ടിട്ടുണ്ടെന്ന് പറഞ്ഞ് വന്ന കോൾ ദേബ്ജാനിയെ പരിഭ്രാന്തിയിലാഴ്ത്തി. 

താൻ ഒരു പോലീസുകാരനാണെന്ന് അവകാശപ്പെട്ട തട്ടിപ്പുകാരൻ മണിക്കൂറുകൾക്കുള്ളിൽ തന്നെ ദേബ്ജാനിയെക്കൊണ്ട് പണം കൈമാറ്റം ചെയ്യിപ്പിച്ചു. ‘അന്വേഷണ നടപടികളെന്ന വ്യാജേന വാട്ട്‌സ്ആപ്പിൽ വ്യാജ വീഡിയോ നിരീക്ഷണത്തിന് വിധേയയാക്കിയ ശേഷം, യുവതിയെ കബളിപ്പിച്ച് സ്വന്തം ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് ഏഴ് ലക്ഷം രൂപ മറ്റൊരു അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്യിപ്പിച്ചു’, ഡൽഹി ഡിസിപി (വെസ്റ്റ്) ദരാഡെ ശരദ് ഭാസ്‌കറിനെ ഉദ്ധരിച്ച് ദി ന്യൂ ഇന്ത്യൻ എക്സ്പ്രസ് റിപ്പോർട്ട്‌ ചെയ്തു. ഉടൻ തന്നെ പോലീസിൽ പരാതി നൽകുകയും സൈബർ തട്ടിപ്പ് കേസിനെക്കുറിച്ചുള്ള അന്വേഷണം ആരംഭിക്കുകയും ചെയ്തു.

​പണത്തിന്റെ വഴി തേടി:

​ഇത്തരം കേസുകളിൽ പോലീസിനുള്ള ഏക ഉറച്ച തെളിവ് പണത്തിന്റെ സഞ്ചാരപാതയാണ്. ഇൻസ്പെക്ടർ വികാസ് ബുൽദക്കും പശ്ചിമ ജില്ല സൈബർ പോലീസ് സ്റ്റേഷനിലെ അദ്ദേഹത്തിന്റെ സംഘവും അന്വേഷണം ആരംഭിച്ചപ്പോൾ ഞെട്ടിക്കുന്ന ഒരു കണ്ടെത്തലിലേക്കാണ് എത്തിയത്. തട്ടിയെടുക്കപ്പെട്ട ഏഴ് ലക്ഷം രൂപ പല അക്കൗണ്ടുകളിലായി വിഭജിക്കപ്പെട്ടു. ഇതിൽ 30% ഝാർഖണ്ഡിലെ ഒരു മുത്തൂറ്റ് ഗോൾഡ് ലോൺ അക്കൗണ്ടിലേക്കും, ശേഷിച്ച 70% ഗുജറാത്തിലെ ക്ഷീരകർഷകർക്ക് പേരുകേട്ട നഗരമായ സുരേന്ദ്രനഗറിലെ ഒരു എസ്ബിഐ അക്കൗണ്ടിലേക്കും എത്തി. 

എന്നാൽ, അതിനുശേഷം പണത്തിന്റെ വഴി പൂർണമായും നിലച്ചു. ‘സിസ്റ്റത്തിൽ എവിടെയും പണം കണ്ടെത്താനായില്ല. കൈമാറ്റങ്ങളോ, ക്രിപ്‌റ്റോ കറൻസിയിലേക്ക് മാറ്റിയതിന്റെ ലക്ഷണങ്ങളോ, സാധാരണ ഡിജിറ്റൽ തട്ടിപ്പുകളുടെ ഒരു പാറ്റേണോ ഉണ്ടായിരുന്നില്ല’, ഒരു പൊലീസ് ഉദ്യോഗസ്ഥൻ പറഞ്ഞു.

​ബ്രേക്ക് ത്രൂ നൽകിയ ഗുജറാത്ത് അക്കൗണ്ട്:

​അവസാനം, അന്വേഷണത്തിൽ വഴിത്തിരിവായത് ഗുജറാത്തിലെ എസ്ബിഐ അക്കൗണ്ടാണ്. ബാങ്ക് ശാഖയിലെ സിസിടിവി ദൃശ്യങ്ങളിൽ, ഒരാൾ സെൽഫ് ചെക്ക് ഉപയോഗിച്ച് പണം പിൻവലിക്കുന്നതായി കണ്ടെത്തി. സോയബ്‌ഭായ് മുൾട്ടാണി (24) എന്ന ട്രാക്ടർ വിൽപ്പനക്കാരനാണ് ഈ വ്യക്തിയെന്ന് തിരിച്ചറിഞ്ഞു. 

‘ചെക്ക് ഉപയോഗിച്ച് പ്രതികളിലൊരാൾ തട്ടിയെടുത്ത പണം പിൻവലിക്കുന്നതായി സിസിടിവി ദൃശ്യങ്ങൾ സ്ഥിരീകരിച്ചു. തുടർന്ന് ഝാർഖണ്ഡിലും ഗുജറാത്തിലും റെയ്ഡുകൾ നടന്നു,’ ഡിസിപി ഭാസ്‌കർ പറഞ്ഞു. സോയബ്‌ഭായിയും ക്ഷീരകർഷകനായ സഹോദരൻ അസ്ലംഭായ് മുൾട്ടാണിയും (37) സുരേന്ദ്രനഗറിൽ നിന്നുള്ളവരാണ്. 

തട്ടിപ്പുകാർക്ക് പണം സ്വീകരിക്കുന്നതിനും വേഗത്തിൽ പിൻവലിക്കുന്നതിനും വേണ്ടി സ്വന്തം പേരിലുള്ള ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ  തുറന്നുനൽകുന്ന നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ ഇവർ ഏർപ്പെട്ടിരുന്നു. ഈ സേവനത്തിന് കൈമാറ്റം ചെയ്യുന്ന തുകയുടെ രണ്ട് മുതൽ നാല് ശതമാനം വരെ  കമ്മീഷനായി ഇവർക്ക് ലഭിച്ചിരുന്നു. 

ദേബ്ജാനിയുടെ 7 ലക്ഷം രൂപയിൽ നിന്ന് മാത്രം 14,000 രൂപ മുതൽ 28,000 രൂപ വരെയാണ് ഇവരുടെ കമ്മീഷൻ. ഇവരെ ഈ ആഴ്ച അറസ്റ്റ് ചെയ്തു. ഝാർഖണ്ഡിൽ നിന്നുള്ള ജിതേന്ദർ കുമാർ എന്ന മറ്റൊരു പ്രതിയും അറസ്റ്റിലായിട്ടുണ്ട്.

 'അംഗാഡിയ' ശൃംഖല:

​എന്നാൽ യഥാർത്ഥ വഴിത്തിരിവ് ഇതായിരുന്നു: പിൻവലിച്ച പണം മറ്റൊരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിൽ നിക്ഷേപിക്കുകയോ ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസിയാക്കി മാറ്റുകയോ ചെയ്തില്ല! പകരം, അത് 'അംഗാഡിയ' എന്ന അനൗപചാരിക ബാങ്കിംഗ് ശൃംഖലയ്ക്ക് കൈമാറി. ബാങ്കുകൾ വളരെ മന്ദഗതിയിലാണെന്ന് കരുതുന്നതോ അല്ലെങ്കിൽ കർശനമായ പരിശോധനകൾ ഒഴിവാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നതോ ആയ വ്യാപാരികളും ജ്വല്ലറികളും സാധാരണയായി പണവും വിലപിടിപ്പുള്ള വസ്തുക്കളും ഒരു സംസ്ഥാനത്ത് നിന്ന് മറ്റൊരിടത്തേക്ക് അയയ്ക്കാൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന നൂറ്റാണ്ടുകൾ പഴക്കമുള്ള ഒരു സമാന്തര ബാങ്കിംഗ് സംവിധാനമാണിത്. 

'കൊറിയർ' എന്ന് അർത്ഥം വരുന്ന 'അംഗാഡിയ' എന്ന വ്യക്തി വഴിയാണ് പണം കൈമാറുന്നത്. ‘അനൗപചാരിക സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ ഭാഗമായ അംഗാഡിയകൾ ലക്ഷക്കണക്കിന് രൂപയുമായി സഞ്ചരിക്കുന്നവരാണ്. പാരമ്പര്യമായി ഈ ബിസിനസ്സിൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന കുടുംബങ്ങളിൽ നിന്നാണ് ഇവർ വരുന്നത്, അതിനാൽ ഔപചാരിക ബാങ്കിംഗ് പരിശോധന ഒഴിവാക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്ന പ്രാദേശിക വ്യാപാരികൾക്ക് ഇവർ വിശ്വാസമുള്ളവരാണ്,’ ഒരു പോലീസ് ഉദ്യോഗസ്ഥൻ വ്യക്തമാക്കി.

​അന്വേഷണം വിവിധ സംസ്ഥാനങ്ങളിലേക്ക്: 

​ഈ തട്ടിപ്പുകാർക്ക് വാടകയ്ക്ക് അക്കൗണ്ടുകളും 'അംഗാഡിയ' ശൃംഖലയും ഉപയോഗിച്ച് പ്രവർത്തിക്കുന്ന സമാനമായ 14 സൈബർ കുറ്റകൃത്യങ്ങളിൽ പങ്കുണ്ടെന്ന് അന്വേഷണത്തിൽ കണ്ടെത്തി. ഈ കേസുകൾ വിവിധ സംസ്ഥാനങ്ങളിലായി കേന്ദ്ര ആഭ്യന്തര മന്ത്രാലയത്തിന്റെ സൈബർ ക്രൈം പോർട്ടലിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുള്ളവയാണ്. നിലവിൽ, അറസ്റ്റിലായ പ്രതികളിൽ നിന്ന് മൂന്ന് മൊബൈൽ ഫോണുകളും അഞ്ച് സിം കാർഡുകളും പോലീസ് കണ്ടെടുത്തിട്ടുണ്ട്. എങ്കിലും, ഈ 7 ലക്ഷം രൂപ എവിടെയെന്ന് കണ്ടെത്താനോ അത് കൊണ്ടുപോയ 'അംഗാഡിയ'യെ പിടികൂടാനോ പോലീസിന് ഇതുവരെ കഴിഞ്ഞിട്ടില്ല. അന്വേഷണം ഝാർഖണ്ഡിലെ ദിയോഘർ, ജംതാര, ഗുജറാത്ത് എന്നിവിടങ്ങളിലേക്ക് വ്യാപിച്ചുകൊണ്ട് തുടരുകയാണ്.

ഈ സുപ്രധാന വാർത്ത നിങ്ങളുടെ സുഹൃത്തുക്കളുമായി പങ്കുവയ്ക്കുക. നിങ്ങളുടെ അഭിപ്രായം കമൻ്റ് ചെയ്യുക.

Article Summary: Delhi Police uncover 'Angadia' parallel banking network usage in a major cyber fraud case.

#CyberFraud #AngadiaNetwork #DelhiPolice #ParallelBanking #OnlineScam #MoneyLaundering